Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

При экономической нестабильности в стране инфляция – одно из часто употребляемых слов, характеризующих текущую ситуацию. Выясним, что такое инфляция простым языком, почему она возникает, какое влияние оказывает на экономику и можно ли сохранить свои деньги в период кризиса.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Методы борьбы с инфляциейПравить

Обычно применяют жесткие меры по регулированию денежной массы: задержка заработных плат и социальных выплат, увеличение учетной ставки национального банка, замораживание вкладов, ограничения на оборот наличных, выделения золотовалютных резервов на укрепление национальной валюты и т.д. При значительной инфляции могут перейти на мультивалютную систему.

Что такое инфляция

Инфляция простыми словами – это процесс обесценивания денег, вызванный общим повышением цен на товары и услуги.

Когда уровень инфляции увеличивается, требуется больше денег на приобретение прежнего количества продукции. По этой причине покупательная способность денег снижается, а уровень жизни населения падает.

Пример. Инфляция достигла отметки в 10%. Это значит, что товары из потребительской корзины подорожали также на 10%, то есть набор продуктов, стоивший 1000 руб. год назад, сегодня оценивается в 1100 руб.

Потребительская корзина – набор товаров и услуг, которые входят в структуру потребления человека. Корзина делится на три сегмента: продукты питания, непродовольственные (промышленные) товары и услуги.

Инфляция представляет собой длительный и устойчивый рост. Важно уметь отличать ее от резких скачков цен на отдельные категории товаров (например, овощи и фрукты), обусловленные сезонным фактором.

В момент возникновения повышенной инфляции разрабатывается комплекс мер для снижения инфляционного давления с учетом особенностей развития экономики страны.

Есть два наиболее популярных способа, как бороться с инфляцией:

  • Денежно-кредитное (монетарное) регулирование. Экономическая политика направлена на управление совокупным спросом. Повышение ключевой ставки снижает кредитную активность населения и уменьшает объем денежной массы в обращении.
  • Бюджетно-налоговое (фискальное) регулирование. В условиях роста цен на товары и услуги правительство сокращает расходы и увеличивает налоговую нагрузку на общество. Подобные меры способствуют минимизации бюджетного дефицита и снижению совокупного спроса в экономике. Падение уровня деловой активности приводит к замедлению роста инфляции.

Снижение темпов развития инфляции – это сложный экономический процесс, связанный с решением ряда инфляционных проблем.

Помимо упомянутых методов, дополнительные меры, способствующие снижению инфляции, предполагают установление новых финансовых ориентиров для бизнеса и населения, минимизацию потоков денежных средств из-за рубежа и повышение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран (ревальвация).

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Причины, почему происходит рост цен

Изучим две категории, которые объединяют в себе большинство причин возникновения повышенной инфляции. А также познакомимся с внешними факторами, потенциально оказывающими такое же негативное влияние на благосостояние граждан и отечественный бизнес.

Инфляция спроса

Если совокупный спрос превышает совокупное предложение, общий уровень цен растет. В экономике это явление называется инфляцией спроса. Денег у населения становится больше, чем товаров и услуг, которые они могут купить на эти денежные средства. В связи с возросшим потреблением и невозможностью увеличить предложение компаниям проще повысить цены на свою продукцию.

К причинам инфляции спроса относят увеличение количества выданных потребительских кредитов, необеспеченную эмиссию денег, дефицит государственного бюджета и т. д.

Инфляция издержек

Другой проблемой в экономике считается инфляция издержек. Это ситуация, когда рост цен на товары и услуги вызван увеличением уровня затрат на производство и реализацию продукции.

Причинами возникновения инфляции издержек может быть рост цен на сырье, неоправданное увеличение заработной платы, повышение налогов, невыгодные условия по кредитам, монополизм и т. д.

Другие факторы

Инфляция в стране иногда вызвана не только внутренними причинами, но и внешними. К ним относятся, например, мировой экономический кризис, санкции со стороны других государств.

Что касается России, то дополнительной причиной инфляции для нашей страны может стать рост нефтяных цен. При неизменном объеме экспорта увеличение доходов в динамике не будет ничем обеспечено, а расширение денежной массы не будет соответствовать росту ВВП. В итоге может наблюдаться снижение процентных ставок, увеличение темпов кредитования, рост потребления и, соответственно, повышение инфляции.

Причины инфляцииПравить

В ходе особо сильных инфляций, как например, в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Инфляция сильно коррелирует с ростом денежной массы (М2) на протяжении длительных периодов

Монетаристы исходят из того, что экономический рост определяется экзогенно и не зависит от темпов роста денежной массы, а скорость обращения денег относительно стабильна, поэтому, учитывая уравнение обмена

где   — номинальная денежная масса,   — скорость обращения денег,   — уровень цен,   — объём выпуска,

получим, что инфляция (темп роста цен) равна темпу роста денежной массы.

Для борьбы с инфляцией монетарными методами обычно предлагается так называемая «политика дорогих денег». Основная задача — уменьшить объём денег в обращении или замедлить скорость обращения денег. К этому способны привести:

  • повышение налоговой нагрузки;
  • снижение или заморозка заработной платы;
  • снижение бюджетных расходов;
  • сокращение объёмов кредитования.

Методы измерения инфляцииПравить

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (англ. Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается для фиксированной корзины товаров. Индекс измеряет соотношение стоимости корзины в отчетном и базовом периодах. С математической точки зрения, ИПЦ является индексом Ласпейреса.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

Благодаря развитию информационных технологий стало возможным строить альтернативные показатели инфляции.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

ее причины, виды и

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

это количество товаров и услуг, которое можно купить при данном уровне цен на данную денежную единицу.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Деньги – это особый товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента при обмене товаров.

Причины возникновения и формы денег.

Деньги были придуманы человечеством прежде всего для облегчения обмена. Первоначально роль денег играли самые различные блага, и лишь потом появились современные формы денег.

Признаком денег является способность выполнять функции средства обмена, средства измерения рыночной ценности товаров и средства сбережения.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Что такое инфляция?

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Инфляцией считается рост цен в экономике в целом, а не рост цен на отдельный товар

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Работа в группах

Задание 1. Познакомиться с текстом, ответить на вопросы

  • Понятие инфляции Негативные последствия инфляции, приведенные в тексте Какую функцию денег автор считает основной Как называется процесс обратный инфляции
  • Понятие инфляции
  • Негативные последствия инфляции, приведенные в тексте
  • Какую функцию денег автор считает основной
  • Как называется процесс обратный инфляции

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Впервые об инфляции было упомянуто в период Гражданской войны в США в 1861 – 1865 г.г.

ИНФЛЯЦИЯ –(от лат.вздутие)-долговременное, устойчивое повышение цен

Инфляция – обесценивание денег в результате того, что количество бумажных денежных знаков, находящихся в обращении, превышает количество товаров.

процесс обесценивания денег, который проявляется в виде долговременного повышения цен на товары и услуги

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Две стороны процесса инфляции

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Дефляция –(от лат сдувание) повышение реальной стоимости денег и снижение цен на товары

Великая депрессия в США.

Увеличивается покупательная способность денег.

Производителям становится невыгодным производить товары и услуги

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • Рост государственных расходов , для финансирования которых государство часто прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения.( эмиссия денег – выпуск в обращение дополнительного количества денег)
  • Сокращение реального объёма национального производства , которое при стабильном уровне денежной массы приводит к тому, что меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
  • Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
  • Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Познакомиться с текстом и назвать виды инфляции

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • ползучая (среднегодовое повышение цен не более 3-5 %)
  • галопирующая (10-50% в год или немного выше)
  • гиперинфляция (ежемесячный, в течение 3-4 месяцев, рост цен свыше 50%; 1000% в год; полная дезорганизация экономики)

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Классический пример гиперинфляции – Германия после Первой мировой войны в

1922-1923гг, когда темпы роста цен достигли

30 000% в месяц, или 20% в день

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

2. В 2000-2008 гг. экономика Зимбабве испытывала жесточайший кризис. За то время работу потеряли каждые четверо из пяти жителе станы. В этой стране самая высокая инфляция в мире:

Читать также:  Постановление о внесении изменений во второй раздел государственной программы "Содействие занятости населения" утверждено Правительством РФ

-в мае 2007 г.она составляла 3 700%, в январе 2009 г — 231 000 000% в год.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • 1 группа – Почему возникает инфляция спроса?
  • 2 группа – Почему возникает инфляция предложения?

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

ВИДЫ ИНФЛЯЦИИ в зависимости от причин

  • Увеличение налогов на производителя
  • Рост зарплаты
  • Внешние причины: наводнение, землетрясение, социальные потрясения
  • спрос на товары превышает предложение, что вызывает рост цен
  • «Слишком много денег охотятся за слишком малым количеством товаров»

. Инфляция издержек ведет к стагфляции – одновременному спаду производства и росту уровня цен

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

По характеру протекания:

(в зависимости от экономической системы)

  • Открытая инфляция
  • Скрытая инфляция

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • Открытая инфляция – рост цен на товары и услуги, обесценивание денег носит открытый характер
  • Скрытая инфляция – проявляется в обесценивании денег в условиях отсутствия явного роста цен; в товарном дефиците, вынужденном накоплении денег в материальном виде; порождает теневую экономику.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Заполните пропуск в таблице.

Цены растут в силу удорожания факторов производства

Дефицит на товарном рынке вызывает рост цен

Выберите верные суждения об инфляции и запишите цифры, под которыми они указаны.

1) Инфляция проявляется в снижении покупательной способности денег.

2) Различают микроинфляцию и гиперинфляцию.

3) Рост цен на ресурсы порождает инфляцию предложения.

4) Одни из причин инфляции – усиление конкуренции между производителями.

5) К последствиям инфляции относится рост реальной заработной платы работников.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

1. эмиссия денег является наиболее эффективным методом снижения инфляции

2.инфляцией называют резкий скачок цен на все товары

3. одна из причин инфляции связана с увеличением государственного долга

4.в зависимости от причин различают инфляцию спроса и инфляцию издержек

5. опасность инфляции состоит в том, что обесцениваются сбережения, снижается уровень жизни большинства населения

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

1.Усиление социального расслоения общества на бедных и богатых.

2. Снижение реальных доходов населения.

3. Обесценивание сбережений населения.

4. нарушаются хозяйственные связи, сокращается производство и занятость

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

5. Рост безработицы.

6. Ухудшение условий жизни людей, имеющих твердые (фиксированные) доходы.

7. Рост спекуляции (необоснованный рост цен).

8. Снижение стимулов к труду.

9. Рост налоговых ставок и банковских процентов по кредитам.

10. у фирм, банков нет средств для реализации крупных проектов, долгосрочных инвестиций

11. может произойти переход на бартерные расчёты, т.е. натурализация обмена

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

проигрывают от инфляции:

выигрывают от инфляции:

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Кто выигрывает и кто проигрывает от инфляции

  • Заемщики, (если % по кредиту меньше уровня инфляции)
  • Люди, производящие ценности (ювелиры).
  • Работники и предприятия легко увеличивающие свой доход (торговля)
  • Предприниматели,
  • Хозяйствующие субъекты.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Пути выхода из инфляции. Антиинфляционная политика.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • Стимулирование производства за счет снижения налогов.
  • Инвестиции в перспективные отрасли экономики.
  • Снижение государственных расходов, а значит сокращение дефицита госбюджета.
  • Выпуск облигаций государственного займа.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • Приватизация и продажа государственного имущества.
  • Регулирование роста зарплаты.
  • Эффективная кредитно-денежная политика.
  • Улучшение работы финансового рынка.
  • Денежная реформа.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Найдите в приведённом ниже списке меры, способствующие снижению инфляции, и запишите цифры, под которыми они указаны.

1) увеличение расходов государства на социальные программы

2) закрытие убыточных предприятий

3) изъятие «лишних» денег центральным банком

4) отказ от повышения зарплат и пенсий

5) переход на натуральный обмен вместо денежного

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Пути выхода из инфляции (денежная реформа)

  • Деноминация – (переименование) – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые
  • Дефляция –( от лат сдувание) -снижение цен на товары; изъятие из обращения избыточной массы денег с целью увеличения их покупательной способности
  • Девальвация – снижение золотого содержания в национальной денежной единице, снижение её обменного курса по отношению к иностранной валюте
  • Нуллификация – объявление обесценившихся денежных знаков недействительными и введение новой денежной единицы

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Задание № 28. Вам поручено подготовить развернутый ответ по теме «Инфляция». Составьте план, в соответствии с которым вы будете освещать эту тему. План должен содержать не менее трех пунктов, из которых два или более детализированы в подпунктах.

1) Инфляция — повышение общего уровня цен на товары и услуги.

2) Основные источники появления инфляции:

а) повышение номинальной заработной платы, не обусловленное ростом производительности труда;

б) рост цен на сырьё и энергоносители;

в) увеличение налогов на производителя;

г) сокращение производства при сохранении денежной массы;

д) эмиссия денежных средств для покрытия расходов государства.

3) Основные виды инфляции:

а) по характеру протекания (открытая и скрытая);

б) в зависимости от темпов роста цен (умеренная, галопирующая, гиперинфляция);

в) по темпам роста цен на различные категории товаров (сбалансированная и несбалансированная).

г) в зависимости от причин (инфляция спроса и инфляция издержек)

4) Последствия инфляции для экономики:

а) положительные последствия умеренной инфляции (стимулирование инвестиций, стимулирование роста производства и торговли);

б) отрицательные последствия высокой инфляции (расстройство системы регулирования экономики, обесценение всего фонда накопления и кредитов, обесценение реальных доходов населения сокращение текущего потребления снижение инвестиций).

5) Меры преодоления высокой инфляции:

а) контроль за эмиссией денег, изъятие лишних денег;

б) сокращение бюджетных расходов;

в) развитие производства, преодоление спада в экономике.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Задание № 25

Используя обществоведческие знания,

1) раскройте смысл понятия «инфляция»;

2) составьте два предложения:

− одно предложение с информацией о видах инфляции в зависимости от темпов ;

− одно предложение о по­след­стви­ях инфляции .

Правильный ответ должен содержать следующие элементы:

1) смысл понятия, например: инфляция — это процесс обесценивания денег и снижения их покупательной способности, проявляющийся в росте общего уровня цен;

2) одно предложение с информацией о видах инфляции в зависимости от темпов, например: В зависимости от темпов инфляции условно различают инфляцию умеренную (ползучую), галопирующую, гиперинфляцию;

3) одно предложение, раскрывающее с опорой на знания курса любое последствие инфляции, например: В условиях инфляции замедляется экономический рост, поскольку фирмам становится недоступно приобретение новой, более совершенной техники.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Задания для эссе

«Инфляция каждому предоставляет возможность почувствовать себя миллионером».

1. Как Вы понимаете смысл высказывания?

2. С помощью каких обществоведческих терминов можно раскрыть смысл поднятой автором проблемы?

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

«Инфляция – единственная форма наказания без законного основания».

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

  • Написать эссе. «Инфляция – единственная форма наказания без законного основания».
  • (М. Фридман)
  • «Инфляция каждому предоставляет возможность почувствовать себя миллионером».
  • А.Рогов

Предложите свои меры по регулированию инфляции в РФ. Привести данные об инфляции в РФ в 2017-2018гг

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Инфляция — единственная форма наказания без законного основания.

Милтон Фридман (1912-2006), американский экономист, лауреат Нобелевской премии 1976 года.

Инфляция – это когда карманы рвутся от денег, а на новый пиджак все еще не хватает.

Михаил Мамчич (род. в 1964 г.), российский журналист, писатель.

Не откладывай до завтра то, что инфляция может съесть сегодня.

Чем мягче валюта в данной стране, тем жестче туалетная бумага.

То не беда, если за рубль дают пол-рубля; а то будет беда, когда за рубль станут давать в морду.

Михаил Салтыков-Щедрин (1826-1889), русский писатель, журналист.

ИсторияПравить

Номинальные цены обычно тесно связаны с количеством денежного металла в монетах. В результате девальвации или «порчи монет» (уменьшении содержания драгоценного металла в монетах) цены могли существенно повышаться. Но в пересчёте на фиксированное количество денежного металла цены оставались стабильными. По сути, изменялся масштаб цен, а не структура стоимости.

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги, без изменения их количества в монетах.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена.

Читать также:  Национальная программа развития физической культуры и спорта на 2021-2025 годы получила одобрение правительства РФ

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Особенности инфляции в СССР

Рекламный плакат лотереи в помощь инвалидам. Петроград, 1921 год

Мы, экономисты, знаем не очень много, но мы знаем, как создать дефицит. Если вы хотите создать дефицит, например, помидоров, нужно просто принять закон, по которому розничные торговцы не могут продавать помидоры более чем за два цента за фунт. Мгновенно вы будете иметь дефицит помидоров.

Популярные вопросы

Чем отличается индекс потребительских цен от инфляции?

Индекс потребительских цен (ИПЦ) показывает среднее изменение цен с течением времени на потребительские товары. В то время как инфляция – это более широкое определение. Оно учитывает в себе также индекс стоимости жизни и цены на сырье.

Где посмотреть официальную инфляцию?

Любой гражданин может узнать точный уровень инфляции на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики (Росстат) или Центрального банка России.

Чем грозит гиперинфляция?

Для гиперинфляции характерно заметное снижение покупательной способности денег в течение нескольких дней или даже часов. Период инфляции с чрезвычайно высокими темпами роста сопровождается дефолтом государства, массовыми банкротствами, развитием бартерной системы и отказом от использования национальной валюты.

Как рассчитывают инфляцию

Имеется множество формул, по которым можно рассчитать уровень инфляции в стране. Например, индексы Ласпейреса, Пааше или Фишера.

В России для измерения темпов роста общего уровня цен принят индекс Ласпейреса, а сама формула инфляции выглядит следующим образом:

Индекс Ласпейреса – это отношение стоимости продовольственной корзины в текущем периоде к стоимости корзины в базовом периоде, умноженное на 100%. Полученное число – это значение ИПЦ.

В настоящее время официальный индекс инфляции в РФ рассчитывается каждый месяц.

Индекс потребительских цен определяется на основе данных об уровне цен на товары и услуги, входящие в потребительскую корзину. С 2022 года в России в структуру потребления человека входит более 500 наименований (одежда, мебель, продукты питания, транспортные расходы, стройматериалы, бытовая техника, оплата коммунальных услуг и многое другое).

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Пример расчета индекса инфляции

Допустим, стоимость потребительской корзины в январе (базовый период) 2022 года была 10 тысяч руб., а в феврале (текущий период) эта же группа товаров уже стоила 10,8 тысяч руб.

Исходя из индекса Ласпейреса, получаем: 10,8 тысяч руб. / 10 тысяч руб. * 100% = 108%

Так как индекс Ласпейреса – это значение ИПЦ, то уровень инфляции составит: 108% – 100% = 8%

Таким образом, инфляция рубля в феврале 2022 года достигла 8%.

Виды инфляции

Экономисты подразделяют инфляцию на несколько групп по различным критериям. Рассмотрим самые распространенные из них.

Классификация по темпам роста

В зависимости от темпов роста цен, выделяют следующие виды инфляции:

  • Ползучая (умеренная) инфляция. Рост цен держится на уровне не более 10% в год. Курс национальной денежной единицы относительно стабилен. Резких колебаний не наблюдается. Незначительный коэффициент инфляции стимулирует развитие экономики в стране.
  • Галопирующая инфляция. Общее повышение цен держится на годовой отметке от 10 до 200%. При текущей ситуации наблюдается сильное обесценивание национальной валюты и банкротство предприятий. Населению выгоднее тратить деньги, а не копить их. Спрос на товары растет, а это взамен приводит к еще большему увеличению цен. Государству требуется денежная реформа.
  • Гиперинфляция. Сопровождается увеличением цен до 50–70% в месяц. Неконтролируемые валютные колебания на рынке приводят к стагнации (застою) в экономике. Происходит отток капитала из страны, а государство начинает печатать новые деньги. Чаще всего население и компании переходят к натуральному обмену. Стране грозит дефолт.

Существует и противоположная ситуация, когда темпы инфляции либо замедляются (дезинфляция), либо имеют отрицательное значение (дефляция).

Если темпы роста цен снизились, например, с 10% до 8%, то это называется дезинфляцией. Цены растут, но медленнее.

Когда ситуация в экономике характеризуется повышением покупательной способности денег, то в этом случае можно говорить о длительной дефляции. Отличительная ее черта состоит в том, что на одну и ту же сумму сейчас можно купить гораздо больше товаров, чем раньше.

По типу проявления и способу управления

В зависимости от роли государства в экономике, бывает два типа инфляции.

  • Открытая инфляция. Характерна для стран с рыночной экономикой. Государство не вмешивается в свободное ценообразование.
  • Скрытая инфляция. Возникает, когда правительство пытается самостоятельно регулировать цены на товары и услуги. Как правило, это приводит к росту производственных издержек, снижению предложения и товарному дефициту на рынке.

Иногда Центральный банк может допустить наличие приемлемого диапазона роста цен, то есть имеет место таргетирование инфляции.

Когда процент инфляции отклоняется от целевого уровня, государство применяет различные меры регулирования для стабилизации ситуации (например, вводит повышение налоговых сборов, ключевой ставки и т. д.)

Такой способ управления инфляцией положительно сказывается на рыночной экономике, так как все участники рынка могут рассчитать инфляционные ожидания и спрогнозировать экономическое развитие государства в будущем.

Позитивные стороны

Важно понимать, что инфляция – это не только отрицательное экономическое явление. Последствия инфляции могут быть и положительными.

  • Рост конкурентоспособности предприятий. Экономическая нестабильность, вызванная повышением общего уровня цен, приводит к сохранению на рынке только наиболее устойчивых и прибыльных компаний.
  • Увеличение спроса. Опасаясь существенного роста цен, потребители массово скупают товары первой необходимости (продукты питания, топливо, бытовые приборы, зоотовары и т. д.). В связи с этим импортеры и отечественные компании увеличивают поставки продукции на внутренний рынок, получая дополнительный доход.
  • Новые возможности для инвестиций. Как правило, рыночные котировки публичных компаний из потребительского сектора в периоды высокой инфляции растут. Инвесторы ожидают повышения финансовых показателей предприятий, поэтому вкладывают в их акции свой денежный капитал.
  • Более быстрое погашение кредита. Если инфляция начала расти позже, чем был взят заем, то теоретически должнику проще погасить кредит. Это происходит по той причине, что денег в экономике прибавилось, а размер долга не изменился. Другими словами, сегодня деньги имеют большую ценность, чем та же сумма в будущем.

Как можно заметить, устойчивое повышение цен в отдельных случаях служит вспомогательным стимулом для экономического роста. Незначительная инфляция мотивирует общество накапливать сбережения, которые впоследствии будут инвестироваться в предприятия. Рост капитализации бизнеса даст возможность компании быстрее развиваться, нанимать дополнительных работников, увеличивать производство и платить больше налогов.

Моделирование инфляцииПравить

Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален — т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

Модель Бруно — Фишера

Модель Бруно — Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП, точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

Читать также:  Приложение. Государственная программа Красноярского края "Развитие здравоохранения"

Модель Сарджента — Уоллеса

Модель Сарджента — Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража, что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

Примеры инфляции в истории по странам

Резкое и неожиданное повышение цен в экономике всегда сопровождается снижением благосостояния общества. Рассмотрим примеры самых больших инфляций в мире.

В Венесуэле

По итогам 2018 года в результате социально-экономического и политического кризиса в стране общий уровень цен повысился на 1 700 000%. Вследствие гиперинфляции Венесуэла потеряла 25% ВВП.

Кризис удалось преодолеть только после снятия запрета на совершение сделок в долларах. Также правительство страны перестало временно контролировать цены на товары.

В Германии

Самый серьезный экономический кризис в Германии произошел в 1923 году. Невозможность выплатить военные репарации и необеспеченная экономическими ресурсами эмиссия денег усугубили долговую проблему страны. Уровень инфляции превысил отметку в 400 000%.

Ситуация стабилизировалась только после проведения денежной реформы. Была одобрена новая валюта – рентная марка, которую можно было получить в обмен на 1 трлн бумажных марок.

В Венгрии

Рекордная гиперинфляция в Венгрии была зафиксирована в период с 1945 по 1946 гг. Отмечается, что в среднем инфляция составляла 400% в сутки. Причиной возникновения кризиса в стране стал крах экономики в результате Второй мировой войны.

Инфляцию удалось снизить благодаря возвращению в страну венгерского золотого запаса. Национальная экономика укрепилась, была введена новая валюта – форинт.

В Зимбабве

Период валютной нестабильности в стране начался в конце 1990-х годов из-за неудачной земельной реформы. Резкий спад производства, массовое банкротство предприятий и увеличение безработицы привели к снижению реального уровня жизни населения.

Пик инфляционного давления пришелся на 2008 год, когда рост цен в стране составил 79,6 млрд процентов. Ситуация нормализовалась после принятия правительством Зимбабве программы экономического восстановления. В 2011 году инфляция была всего 4,5%.

Оценка влияния инфляцииПравить

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот не только за счёт номинального увеличения цен, но и ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

Инфляция может рассматриваться как неофициальный налог государства, уплачиваемый держателями реальных денежных остатков, поскольку денежный капитал обесценивается во время инфляции. Снижается экономическое благосостояние тех, кто имеет денежные накопления, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции. Государство может получать дополнительные доходы из-за инфляции при прогрессивной системе налогообложения.

В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

Инфляция несмотря на её риск и потенциальный вред не раз использовалась политиками, на данный момент в мире есть страны с развитой экономикой, в которых инфляция превышает 12 % и это не приводит к кризису.

Инфляция в России по годам

Статистика Росстата по уровню инфляции в России в период с 2012 по 2022 года.

Средняя инфляция за 10 лет без учета инфляции в 2022 году составила 6,58%. В текущем году эксперты прогнозируют уровень инфляции в России на отметке в 20%.

Причина столь высокого значения объясняется ужесточением экономических санкций против России (заморозка зарубежных активов ЦБ, уход иностранных компаний с российского рынка, отказ ряда стран от импорта сырьевых товаров).

СсылкиПравить

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор)

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

По темпу роста

В зависимости от темпов роста различают:

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции.

По уровню агрегирования

Кроме официальной инфляции, характерной для отдельной страны или региона, выделяют личную инфляцию для отдельного домохозяйства. Набор товаров и услуг, которые покупает домохозяйство, может отличаться от среднестатистического набора, поэтому личная инфляция может отличаться от официальной как в большую, так и в меньшую сторону.

По иным основаниям

Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Социально-экономические последствия

Повышение уровня инфляции отрицательно влияет на различные экономические показатели.

Рассмотрим, что именно происходит в экономике при инфляции:

  • Обесценивание денежных накоплений.
  • Неравномерное увеличение стоимости товаров и услуг.
  • Повышение издержек производства.
  • Снижение покупательной способности национальной валюты.
  • Социальное расслоение общества.
  • Ограничения в области кредитования.
  • Падение уровня жизни населения.
  • Снижение реальных доходов.

Отсутствие устойчивой финансовой основы для сбережений, инвестиций, умеренного потребления и производства затрудняет появление благоприятных условий для стабильного и планомерного развития национальной экономики.

Рост инфляции может быть вызван расширением государственных программ развития территорий

Можно ли спасти свои сбережения в условиях быстрого повышения цен

Высокая инфляция вынуждает людей искать способы защиты своих наличных денег от обесценивания.

Итак, что делать при инфляции? Рассмотрим основные варианты, куда можно выгодно вложить финансовый капитал в условиях быстрого роста цен.

В России деньги вкладчиков банка обязательно страхуются государством на сумму до 1,4 млн руб.

  • Недвижимость. Реальная стоимость квартиры и платежи за ее аренду растут пропорционально уровню инфляции. Соответственно, инфляция не обесценивает недвижимое имущество. Инвестировать можно как напрямую (покупка жилья или коммерческого помещения), так и косвенно (приобретение ценных бумаг инвестиционных фондов недвижимости).
  • Драгоценные металлы. При экономической нестабильности инвесторы могут приобрести золото, серебро, палладий или платину. В кризисные ситуации драгоценные металлы всегда растут в цене. Инвестиции могут быть не только в виде покупки самих драгметаллов, но и доли в металлургических предприятиях, таких как «Полюс», «Бурятзолото» и т. д.
  • Ценные бумаги. Сохранить деньги можно путем покупки акций и облигаций. За исключением этих инвестиций в драгметаллы и недвижимость, инвестору следует рассмотреть те предприятия, которые могут потенциально увеличить прибыль при инфляционном давлении на экономику. К таким компаниям относятся те, кто производит и продает товары первой необходимости, а также предприятия, основная выручка которых формируется за счет экспорта продукции (например, сырьевой сектор).

Что касается облигаций, то ключевым параметром при их выборе должно стать наличие плавающего купона с привязкой к уровню инфляции. Подобные облигации выступают защитным механизмом в период турбулентности на финансовых рынках.

С одной стороны, присутствует множество способов, как сохранить денежные средства при повышении общего уровня цен в экономике. С другой стороны, каждый вид инвестирования имеет свои преимущества и недостатки. При выборе того или иного способа сбережения капитала важно ознакомиться со всеми условиями. Инвестирование в защитный от инфляции финансовый инструмент может принести дополнительные убытки инвестору при неверном анализе ситуации.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *